欺诈分析师做什么?

什么是欺诈分析师?

欺诈分析师是代表银行或金融机构调查客户账户和交易中的伪造和盗窃行为的人。他们跟踪和监控银行通过客户账户进行的交易和活动。他们的工作是识别和追踪任何可疑或高风险的交易，确定是否存在不当活动，以及确定银行或其客户是否存在任何风险。

欺诈分析师做什么?

欺诈分析师负责观察各种客户交易，以标记或识别可疑活动。大多数帐户和客户的银行模式通常不会在长期内发生变化。任何不符合预期活动的交易或一系列交易都会产生“红旗”，并将被欺诈分析师审查。

如果发现任何可疑交易，欺诈分析师将标记该账户，并将其暂停，直到它可以被检查和核实。查看交易的原因有很多:交易类型、交易金额、向不太可能的合作伙伴进行的异常转账、交易的发源地，或者超出帐户接受标准的一系列活动。

对于任何可疑的交易，欺诈分析师(通常是银行官员)将试图获取支持交易来源的信息。对于欺诈性物品，该信息可以证明是谁犯下了欺诈性物品，并对有关犯罪活动负责。分析师将联系银行分行、帐户持有人和任何其他可能接触或处理可疑项目的中间方。他们负责将收集到的任何信息保密，同时抓捕可能犯下重罪的罪犯。

欺诈分析师还必须在银行的区域内保留用于分析欺诈的模型。这可以帮助确定特定区域的欺诈模式，并分解负责欺诈活动的大型犯罪集团。这也可以帮助识别安全上的某些漏洞，随着时间的推移，这些漏洞会成为目标，这样银行就可以识别系统改进，从而消除欺诈风险或减少欺诈发生的方式。分析师甚至可以在软件工具中拥有发言权，这些软件工具可以用来检测欺诈并防止其发生，或者迅速报告安全威胁和可疑活动。

舞弊分析师的工作环境是怎样的?

欺诈分析师的工作场所通常是在公司办公环境中。欺诈分析师通常位于一个区域或中央办公室，在那里他或她可以同时从多个来源监控活动。只要一接到通知，欺诈分析师就可以访问调查棘手活动所需的任何类型的数据。