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选择职业的第一步是要确保你真的愿意全身心地投入到这份职业中。你不想浪费时间做你不想做的事。如果你是新来的,你应该读一下:
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高中
希望从事金融工作的个人,应该在高中阶段就学习相关课程,为职业生涯打下基础。应用数学、会计学、经济学和商科的课程将有助于学生顺利过渡到大学水平的课程。
学士学位
大多数金融分析师拥有工商管理、金融、经济学、统计学或会计学的学士学位。标准的课程包括:
管理财务
投资分析
数据
金融市场
国际业务
营销
会计
商业法律和道德
就业
希望从事买方行业的应届毕业生应该在共同基金、养老基金、投资银行或保险公司谋求职位。对卖方职位感兴趣的人应该集中精力在证券公司寻找机会。
金融分析师通常专门研究特定的金融产品、地理区域或行业。例如,他们可能专注于期权市场,主要从事亚洲投资,或者只从事电信领域。
即使是初级职位也很有竞争力。在这些角色中,金融分析师通常在高级分析师的指导下工作。他们的任务通常包括分析收益报表,维护文件,处理客户财务报表,分析计划和预测。雇主通常会为新聘用的分析师提供内部培训。
随着分析师晋升到更高的职位,他们可能会:
投资组合经理
这些分析师为他们公司的投资组合选择金融产品、行业和地理区域的组合。他们负责投资组合的整体表现,并期望在与利益相关者的会议上解释投资决策和战略。
基金经理
与投资组合经理一样,基金经理做出买入或卖出决定是为了应对迅速变化的市场状况。不过,这些基金经理只与对冲基金或共同基金合作。
评级分析师
这些分析师评估公司或政府偿还债务(包括债券)的能力。在他们的评估基础上,一个管理团队评估了一个公司或政府不能。
风险分析师
这些分析师评估投资决策中的风险。他们通过选择不同的股票或股票、债券和共同基金的组合来管理投资组合中的不可预测性和限制潜在损失。
许可证(对于某些角色是强制性的)
一些金融分析师需要获得一个或多个执照,特别是如果他们与证券公司在行业的销售方面打交道。执照由金融业监管局(FINRA)监管。根据美国劳工统计局的数据,雇主通常会担保他们雇员的执照。如果分析师更换了雇主,他们必须更新执照。
认证(推荐/可选)
许多雇主希望金融分析师通过CFA协会获得特许金融分析师(CFA)认证。至少拥有学士学位(或在学士课程的最后一年)和四年合格工作经验的分析师有资格参加协会的三个考试。通过这些考试——测试公司财务、金融市场、经济学、会计和投资组合管理方面的能力——通常被认为是晋升到更高级金融分析师职位的资格。
建议考生在三场CFA考试中每一场至少学习三百小时。只有五分之一的学生通过了全部考试。
硕士学位(推荐/选修)
虽然本科学历对很多职位来说都足够了,但硕士学历在金融分析师中是相当普遍的。招聘高级职位的雇主往往更青睐那些拥有工商管理硕士学位(MBA)的求职者。
如何成为一名金融分析师
学士学位,最好是经济、金融或统计学专业,已经成为进入金融分析行业的实际要求。其他被看好的专业是会计和数学。这些课程通常包括数理统计、管理金融、投资分析、会计、国际商务、商法、市场营销和伦理。
刚毕业的学士学位毕业生可以在高级分析师的指导下从初级职位开始。经过几年的经验,许多金融分析师追求工商管理硕士(MBA),因为继续晋升到更高的职位通常需要一个研究生学位。在这一阶段,学生学习高级的商业和管理理论,通常专注于一个特定的金融领域,如国际投资或项目管理。
一些金融分析师的工作需要获得金融业监管局(FINRA)的许可。许多雇主希望分析师获得认证。该领域最杰出的证书是CFA协会颁发的特许金融分析师(CFA)。
在财务分析行业中,有两类主要的分析师:
买方金融分析师
大多数金融分析师都在所谓的买方工作。这些分析师为有资金可以投资的机构投资者工作。机构投资者的例子有共同基金、养老基金、对冲基金、保险公司、医院和大学。买方分析师帮助雇主决定如何花钱,无论是为内部基金投资股票和其他证券,还是为房地产投资公司购买收益房产,还是分配营销资金。
对于雇主或客户如何花钱,从事买方业务的金融分析师很少有最终发言权。然而,他们揭示的趋势和预测在决策过程中是无价的。
卖方财务分析师
这些分析师帮助企业为自己的投资产品定价和销售。也许最有声望和薪酬最高的金融分析师工作是大型投资银行或证券公司的卖方分析师。在这个角色中,分析师会汇编有关股票和债券的数据,并使用定量分析来预测这些证券在市场上的表现。基于这项研究,他们提出了买进和卖出的建议。
这些分析师还可能在决定公司之间的某些交易(ipo、合并和收购)是否可行方面发挥作用,基于公司的基本面。
在这两个专业中,还有子专业。分析师可能会选择专注于股票或固定收益工具。他们也可能进一步专攻某一特定部门或行业,如能源或技术。